Kreditmanagement
Überblick
Das Kreditmanagement begrenzt, wie viel offener Betrag bei einem Kunden auflaufen darf. Die Anwendung sagt selbst, worauf es ankommt: Ohne hinterlegten Rahmen greift kein Limit — das Modul ist erst wirksam, wenn ein Profil existiert.
Das ist der wichtigste Satz dieser Seite. Ein aktiviertes Modul ohne Profile schützt vor nichts, wirkt aber so, als täte es das.
Kernaufgaben
Profil anlegen. Ein Profil trägt den Kreditrahmen und die Regeln, wann er greift. Ohne Profil gilt kein Limit.
Überschreitung entscheiden. Ist der Rahmen erreicht, verlangt der Vorgang eine bewusste Entscheidung — die Überschreitung ist ein eigenes Recht, nicht dieselbe Befugnis wie das Verwalten der Profile.
Felder im Detail
Die Spalte Was es bewirkt beantwortet, was sich im System ändert — nicht, wie das Feld heißt. Der graue Name dahinter ist das Feld der API: unter ihm läuft dasselbe über Automation, Import und KI-Werkzeuge.
Kreditprofil
| Feld | Pflicht | Werte / Format | Was es bewirkt |
|---|---|---|---|
Kunde customerId | ja | bestehender Kunde | Für wen das Profil gilt. Je Kunde eines. |
Kreditlimit limitAmount | nein | Betrag, 0 oder mehr | Wie viel offen sein darf. Beim Überschreiten warnt der Auftrag bzw. wird gesperrt — je nach Risikoklasse. 0 bedeutet ausdrücklich kein Kredit, nicht „unbegrenzt". |
Offene Aufträge mitzählen includeOpenOrders | nein | Ja/Nein | Ob noch nicht berechnete Aufträge auf das Limit angerechnet werden. An ist die vorsichtige Einstellung: sonst wird das Limit erst gerissen, wenn die Rechnung längst geschrieben ist. |
Sperren ab Mahnstufe blockFromDunningLevel | nein | 0 oder mehr | Ab welcher Mahnstufe unabhängig vom Limit gesperrt wird. Wer die zweite Mahnung erreicht, bekommt keine neue Ware — das ist der Sinn. 0 heißt: keine Sperre über die Mahnung. |
Risikoklasse riskClass | nein | niedrig, normal, hoch | Wie streng die Prüfung greift. Hoch sperrt, wo normal nur warnt. |
Notiz note | nein | Text | Warum das Profil so aussieht. Wird bei der Sperre angezeigt — deshalb gehört hier ein Satz hinein, den auch der Vertrieb versteht. |
Aktiv active | nein | Ja/Nein | Aus heißt: keine Kreditprüfung für diesen Kunden. |
Einstellungen & Rechte
- Modul
module.creditcontrol. creditcontrol.profile.view/.managefür Profile,
creditcontrol.limit.override für die Freigabe über den Rahmen hinaus.
- Die Trennung ist Absicht: Wer Rahmen pflegt, soll sie nicht nebenbei selbst überschreiben.
- Der offene Betrag kommt aus der Faktura — das Limit rechnet gegen
das, was tatsächlich aussteht.
FAQ & Fehlerbilder
Ein Kunde überschreitet den Rahmen, es passiert nichts. Prüfen Sie, ob für ihn ein Profil existiert. Ohne Profil greift kein Limit.
Ich kann eine Überschreitung nicht freigeben. Dann fehlt creditcontrol.limit.override.
Der offene Betrag wirkt zu hoch. Er folgt den offenen Rechnungen. Prüfen Sie erfasste Zahlungseingänge in der Faktura.
Wir wollen nur beobachten, nicht sperren. Legen Sie einen Rahmen an, der der Beobachtung dient, und vergeben Sie das Überschreitungsrecht großzügig — die Warnung bleibt, die Sperre wirkt nicht.